Qui ne pense pas à vouloir générer des revenus suffisants pour ne plus dépendre que d’un emploi ? Qui ne souhaite pas devenir plus riche ? Pour ce faire, la bourse effleure donc de nombreux esprits. Vivre de la bourse : capital nécessaire et stratégies, c’est ce qui nous intéresse dans cet article.
Investir en bourse nécessite une planification minutieuse et une compréhension des dynamiques du marché boursier. Quelles sont les stratégies pour atteindre son objectif ? Quel capital faut-il ? Voyons tout cela dès à présent…
Vivre de la bourse, ça veut dire quoi exactement ?
Vivre de la bourse implique de gagner suffisamment d’argent grâce aux investissements et pour couvrir les dépenses. Vivre de la bourse : capital nécessaire et stratégies, pour commencer, il est nécessaire de considérer ces deux voies :
- Revenus des dividendes : Les dividendes sont les paiements effectués par une entreprise à ses actionnaires ( source de revenus passifs).
- Gains en capital : Cela implique d’acheter des actions à un prix bas et de les vendre à un prix plus élevé. C’est cependant la croissance des actions sur le long terme qui représente la majorité des gains en bourse.
Quelles sont les bases de la bourse qu’il faut connaître ?
Avant de penser vivre de la bourse, et pour des revenus passifs boursiers, il est nécessaire de comprendre comment la bourse fonctionne et donc il faut connaître les bases, voici les principaux concepts :
- Actions : Les actions sont des parts de propriété d’une entreprise. Ainsi, acheter des actions signifie que tu prend part d’une petite fraction de cette entreprise.
- Indices boursiers : Les indices boursiers représentent des groupes d’actions qui sont un segment spécifique du marché c’est le cas par exemple du S&P 500 qui suit les 500 plus grandes entreprises cotées en bourse aux États-Unis.
- Volatilité : Les prix des actions peuvent fluctuer très rapidement et de ce fait, on sait donc que la bourse peut être très volatile. Cette volatilité doit être bien comprise pour pouvoir prendre de bonnes décisions.
En terme de moteur de gains boursiers, en quoi la croissance est cruciale ?
La croissance des actions et l’un des principaux moteurs des gains boursiers et de nombreuses études financières le démontrent. En effet, il est prouvé que la plus grande partie des rendements boursiers à long terme proviennent de l’appréciation des prix des actions plutôt que des dividendes.
En gros, il faut comprendre que pour vivre de la bourse, il est crucial de se concentrer sur l’identification et l’investissement dans des entreprises ayant un fort potentiel de croissance. Pour pouvoir identifier les bonnes actions à prendre, il est nécessaire de faire une analyse de la santé financière d’une entreprise en examinant le chiffre d’affaires, les bénéfices et donc les prévisions de croissance. L’innovation est aussi un critère à considérer, il faut privilégier les entreprises qui innovent.
Quel capital de départ faut-il avoir pour investir en bourse ?
Contrairement aux idées reçues, en terme de capital nécessaire bourse, il n’est pas indispensable d’être très fortuné pour pouvoir se lancer sur les marchés financiers.
Evidemment, le risque n’est jamais nul quand on parle de marchés financiers, mais une chose est réelle aussi, les bénéfices peuvent être au rendez-vous.
Bien sûr, plus l’investissement est important pour se lancer en bourse et plus vous aurez de chance de remporter des gains assez vite significatifs, mais il faut toujours considérer que les placements ne sont jamais sans risques. En investissant une somme importante vous prenez donc et aussi le risque de subir d’importantes pertes. Globalement, tout le monde ne dispose pas d’une épargne suffisante pour prendre un tel risque.
Quel montant faut-il réellement investir en bourse ? On peut dire que sur le marché boursier le champ des possibilités est vaste? Les prix des actions mises en vente sont diversifiés. En moyenne le prix d’une action est compris entre 10 et 200 €. Selon les professionnels de la finance, il faut disposer d’au moins 2000 € pour se lancer, mais il s’agit d’une estimation et d’un minimum indicatif.
Quelles sont les stratégies à adopter pour espérer vivre de la bourse ?
Pour vivre de la bourse, il est essentiel de créer des flux de revenus passifs puis de connaître différentes stratégies qui sont également relatives à la connaissance soigneuse des marchés financiers. Ensuite, investir dans des actions de croissance est l’une des principales stratégie du monde de la bourse.
On parle d’entreprise de croissance pour celles qui augmentent leurs bénéfices à un rythme supérieur à la moyenne du marché, pour bien identifier ces actions et comme nous l’avons précisé auparavant, il faut bien analyser la situation globale de l’entreprise et privilégier des entreprises innovantes pour investir en actions.
Voici d’autres stratégies à adopter pour bien se lancer en bourse.
La diversification du portefeuille :
La diversification permet de réduire les risques dans les divers investissements, c’est aussi une stratégie essentielle de la façon d’investir en bourse.
Comme on le dit souvent, il vaut mieux éviter de mettre tous ses oeufs dans un même panier !
Il est bon d’investir dans divers secteurs comme la technologie, l’énergie, la santé… En plus des actions, il est bon d’inclure aussi des obligations, des ETF et même des matières premières comme l’or.
Le choix des bonnes actions
Pour identifier les bonnes actions, il faut analyser la situation financière de l’entreprise dans laquelle on pense prendre des parts, il faut donc faire le ratio cours/bénéfice qui compare la valorisation d’une action par rapport à ses bénéfices, un ratio faible indique une action sous-évaluée. Les entreprises qui versent des dividendes sont également à privilégier.
Après l’analyse financière, il faut procéder à une analyse plus technique. Cela consiste à examiner des graphiques de prix avec des indicateurs clés comme, les moyennes mobiles qui lissent les fluctuations des prix et permettent d’identifier les tendances, comme les niveaux de support et de résistance qui démontrent où et quand le prix d’une action à rencontré des obstacles, cela influence donc les décisions d’achat et de vente.
Gérer le risque
Gérer le risque est essentiel pour vivre de la bourse, pour protéger son capital voici quelques conseils à prendre :
- Les ordres stop-loss : Ce sont des ordres qui permettent de vendre une action lorsque le prix atteint un certain niveau.
- Ne jamais investir plus de ce que vous pouvez vous permettre de perdre, pour ce faire, il faut établir un budget d’investissement qu’il faut respecter.
- Faire régulièrement la réévaluation de son portefeuille pour établir ses objectifs financiers et pour connaître ton niveau de tolérance du risque.
Globalement, il faut donc investir dans des actions à dividendes, investir dans des entreprises qui versent des dividendes peut apporter un revenu régulier, à long terme en réinvestissant ces dividendes dans d’autres actions peut donc augmenter considérablement les rendements.
Avec une excellente connaissance des marchés, il est possible d’utiliser des options de vente afin de générer des revenus passifs, pour cela il faut déjà faire preuve d’une certaine expérience en bourse, d’une bonne formation au moins.
FAQs
Quel capital minimum faut-il pour vivre de la bourse ?
Tout dépend de l’objectif, du rendement du portefeuille, du capital placé, des effets de la fiscalité, etc. Pour avoir 500 € nets, il faut donc générer 715 € qui seront imposés à 30%. Et pour générer 715 € avec une rentabilité de 6%, il faut un capital d’environ 140 000 €
Est-il réaliste de vivre uniquement des revenus boursiers ?
Vivre de la bourse implique de gagner suffisamment d’argent grâce à tes investissements pour couvrir tes dépenses. Cela peut se faire principalement par deux voies : Revenus des dividendes : Les dividendes sont des paiements effectués par une entreprise à ses actionnaires, représentant une source de revenus passifs.
Quelles stratégies adoptées pour générer un revenu stable en bourse ?
La Bourse reste bien connue pour être l’un des investissements les plus performants. Il s’agit probablement de l’investissement le plus passif, surtout en ce qui concerne les investissements à long terme, comme les ETF (Exchange-Traded Funds). En investissant sur les marchés financiers, vous avez la possibilité de participer à l’économie réelle en devenant copropriétaire d’entreprises telles que Google, Airbus ou d’autres sociétés cotées en Bourse.
Comment calculer son objectif de rendement mensuel ?
Le taux de rendement brut est calculé comme suit : (gains annuels / montant investi) x 100. Le taux de rendement net, qui tient compte des frais d’investissement, est calculé comme suit : ((gains annuels – frais annuels) / montant investi) x 100.
Quels sont les risques de dépendre uniquement de la bourse comme source de revenus ?
Tout investissement comporte un certain degré de risque. Les actions, les obligations, les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse peuvent perdre de la valeur, voire leur valeur totale, si les conditions de marché se dégradent . Même les placements prudents et assurés, comme les certificats de dépôt (CD) émis par une banque ou une coopérative de crédit, comportent un risque d’inflation.
Combien de temps faut-il pour pouvoir vivre de ses investissements boursiers ?
Vivre de la bourse implique de gagner suffisamment d’argent grâce à tes investissements pour couvrir tes dépenses. Cela peut se faire principalement par deux voies : Revenus des dividendes : Les dividendes sont des paiements effectués par une entreprise à ses actionnaires, représentant une source de revenus passifs.
Conclusion
Vivre de la bourse soit pour gagner son autonomie financière, il faut savoir faire preuve de patience. Les marchés peuvent être volatils, il y a donc et toujours des hauts et des bas. Il faut toujours éviter les décisions impulsives basées sur des fluctuations de prix.
L’objectif de vivre de la bourse peut être atteint pour les personnes qui désirent s’engager sérieusement et avec des connaissances accrues acquises.
Avec des objectifs clairs, avec de la diversification, avec des actions en dividendes et actions de croissance, il est possible de générer un revenu boursier mensuel.
